株式に興味持っても「口座開設とか絶対めんどくさいだろ・・・。」と二の足を踏んでしまった経験はあるのではないでしょうか?

実は口座開設はパソコン一台でたったの5分で終わるくらい簡単にできます!

この記事では口座開設の手順を簡潔かつわかりやすく説明していきます!一緒に口座開設を進めていきましょう!

口座開設のステップを一から解説!

STEP1. 必要な書類を用意

SBI証券の口座開設には以下の2つが必要になります!

マイナンバー確認書類

マイナンバー確認書類は①番号通知カード②個人番号カードのどちらかから選べます。

通知カード

    マイナンバー通知カード

    注意点

    ※表だけの送付で大丈夫です。
    ※各市区町村から送付された書類の上部を切り取ってコピーしてください。¥
    ※本人確認書類として利用できません。
    ※通知カードは紙製です。

個人番号カード

    マイナンバー個人番号カード

    注意点

    ※表裏両方の送付が必要になります。
    ※各市区町村から送付された書類の上部を切り取ってコピーしてください。
    ※本人確認書類として利用できません。
    ※通知カードは紙製です。

かおる(デフォルト)

かおる

個人番号カードは裏表必要なんですね。

りな先生(ワンポイント)

りな先生

個人番号カードは裏にマイナンバーが書いてあるからね。

求められている情報は名前生年月日マイナンバーの3つです。

画像は鮮明に撮る必要がありますが、特にこの3点が不明瞭だと再送付になって二度手間ですので注意して送りましょう。

本人確認書類

通知カードで提出された方には必要になります。

顔つきの書類だと一枚、顔なしの口座だと以下のうち二点が必要になります。

顔つき本人確認書類
運転免許証
住民基本台帳カード
在留カード
特別永住者証明書
顔なし本人確認書類
各種健康保険証
各種年金手帳
印鑑灯籠証明書
住民票の写し
りな先生(デフォルト)

りな先生

口座開設の際は以下の点には必ず注意してね!

本人確認書類の注意点

  1. 名前、生年月日、現住所が確認できるように撮影
  2. 住所に部屋番号がある場合、本人確認書類は、原則として、部屋番号の記載があるものを記載。いずれの本人確認書類でも部屋番号の記載がない場合は、記載がない本人確認書類で問題ない。
  3. 本人確認書類の有効期限は、SBI証券が受け取った時点で有効期限内である必要がある。なので有効期限に余裕のあるものを使う。
  4. 運転免許証の場合、公安印が隠れないようにする。

STEP2. 口座開設ページに行く

りな先生(笑顔)

りな先生

まずは下のボタンを押して口座開設ページに飛んでね。

SBI証券 公式サイトへ
無料口座開設はこちら

りな先生(デフォルト)

りな先生

すると下のようなページに移るから「公式サイトへ進む」をクリックして、出てきたページの「口座開設はこちらをクリックしてね!

「公式サイトへ進む」ボタン

「口座開設はこちら」ボタン

りな先生(笑顔)

りな先生

次からはいよいよ口座開設!どんどん埋めていくわよ!

STEP3. 口座開設申し込みフォームに入力

1.書類提出方法

りな先生(デフォルト)

りな先生

さっき言った本人確認書類とマイナンバー確認書類の提出方法についてまず聞かれるわ。

3つどれで申し込んでも大丈夫ですが、スマホ一台でできる①Webアップロードか、②Eメール送付が手軽です。

Webアップロードだと、申し込むそのタイミングで書類をアップロードする必要があります。逆にEメールで送付する場合、書類送付は申込後の送付で大丈夫ですがそのかわり申込み後7日以内に送付しないと申し込みがキャンセルになってしまいます。

書類が即座に用意できるときはWebアップロード、用意できない時はEメールでの送付にしましょう。

2.個人情報入力

個人情報入力

りな先生(デフォルト)

りな先生

次は名前や生年月日などの基本情報の入力ね、Eメールアドレスはフリーメールでも大丈夫だけどもし間違えたらメールが届かなくなるので絶対に注意してね。

3.その他重要情報入力


りな先生(デフォルト)

りな先生

ここから分からない専門用語が出てくるので注意して入力してね!下の3つを一つずつ丁寧に説明していくわ!

1)居住地国

上記の通り2つ選択肢がありますが、ここで海外を選択すると確実に審査に落ちます。
というのも新たに金融機関に口座開設等を行う場合、金融機関へ居住地国名等を記載した届出書の提出が税制が定められているためです。
日本以外の外国にも居住地国がある場合は、居住地国名、居住地国の住所、納税者番号を別途届け出る必要があり、Webでの開設ができません。

2)特定口座

特定口座」とは金融機関が株や投資信託の利益・損を計算して、「年間取引報告書」という書類を作ってくれる口座です。1証券会社につき1口座作ることができます。

りな先生(デフォルト)

りな先生

「年間取引説明書」を簡単に説明すると口座内での損益は分配金、配当金をまとめた表のこと。これがあれば確定申告がずいぶん楽になるわ!

更にその特定口座でも、「源泉徴収のあり、なし」で分かれます。

3つをまとめたものが下の表です。

口座種類 取引手数料
特定口座(源泉徴収あり) 証券会社が「年金取引証明書」を準備してくれる。確定申告しなくてもいい。
特定口座(源泉徴収なし) 証券会社が「年金取引証明書」を準備してくれるが、確定h深刻は行う必要あり
一般口座 書類作成も確定申告も自分で行う必要がある。
ゆうた(興奮)

ゆうた

両方やってもらえるの!?めちゃくちゃ楽じゃん!源泉徴収ありしかなくね?

りな先生(悩む)

りな先生

うーん、確かに源泉徴収ありの口座はすごく便利なんだけど、一つだけ問題があるわ・・・

確かに書類作成だけでなく、厳選徴収までやってもらえる「特定口座(源泉徴収あり)」はとても人気です。

しかし、実は源泉徴収ありの場合「払わなくてもいい税を納税してしまう場合があります。

りな先生(デフォルト)

りな先生

そもそも確定申告が必要じゃないパターンが有ることは知ってるかしら?以下のパターンだと確定申告は必要なくなるのよ。

1ヶ所から給与を受けている給与所得者
給与収入2,000万円以下
給与・退職所得以外の所得(株の譲渡所得含む)が年間20万円以下
かおる(焦る)

かおる

私一年間バイトで90万しか稼いでないし、株も5万円くらいであろうかなと思っているんですけど・・・。あてはまってますよね・・・

しかし上記の条件に当てはまっていても、源泉徴収ありの特定口座を選んでいると、払う必要がないのにもかかわらず証券会社が自動で譲渡所得5万円×20.315%(20,315円)=1万円を納税してしまいます。

りな先生(悩む)

りな先生

しかも税金はあとから返還してもらうことは出来ないわ・・・

ゆうた(悩む)

ゆうた

月20万利益出してたら4万円飛んでいくんでしょ・・大きすぎません?

そのため

タイトル

  1. 源泉徴収あり・・・月20万円以上の利益を出している方や副業をしている方。
  2. 源泉徴収なし・・・月20万円以下の少額投資。配当金狙いの方。
りな先生(ワンポイント)

りな先生

どちらにも一長一短あるわ、自分がどちらに適しているのかしっかり見極めてから選択してね!

ちなみに一般口座ですが普通に株取引や投資信託をしている限りでは、書類作成の手間がかかってしまうだけでほとんどメリットはありません。

ただし、未公開株(上場していない会社の株)は一般口座でしか扱えませんので、そういった方には一定の需要はあります。

3)NISA
かおる(デフォルト)

かおる

最近、NISAってよく聞きます!

りな先生(ワンポイント)

りな先生

簡単にいえば、配当や利益に対する20%の税金がかからない口座ね!

NISA口座を使えば、通常株式や投資信託の投資に対して税制上かかる売却益と配当への20%の税金が年間120万円まで非課税になります。

ゆうた(興奮)

ゆうた

ひゃ、120万円・・・っ流石にオトクすぎませんか?

かおる(疑う)

かおる

じゃあこのつみたてNISAってのはどんななんですか?

つみたてNISAは簡単に言うと「積立投資専用のNISA」で、通常のNISAとは以下のような違いがあります。

通常のNISA つみたてNISA
利用可能年齢 20歳以上
非課税期間 投資した年から5年間
(ロールオーバーという制度を使い
10年間まで伸ばせる)
投資した年から20年間
年間投資上限度額 120万円 40万円
累計非課税投資上限額 600万円(ロールオーバーで1200万円) 800万円
投資対象商品 上場株式(ETF、REIT含む)、投資信託 金融庁が定めた基準を満たす投資信託・ETF
投資方法 一括買付、積立 定期かつ継続的方法による積立のみ
資産の引き出し いつでも引き出せる。
りな先生(ワンポイント)

りな先生

要するに定期的な預金しかできない代わりに、使える期間が20年に伸びて積立投資向けになったってことね。もっと知りたい人は下の記事をぜひ読んでみて!

SBI証券のNISA|メリット・開設方法・おすすめ銘柄全て解説!

この記事ではNISA口座を最大限に活かす、SBI証券ならではの強みを厳選に、厳選を重ねて紹介していきます。 「N....

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NISAは一括で大きい額に投資ができる点でどちらかというと投資に本気で取り組んでいる経験者向けで、つみたてNISAは少額ながらも長期で運用で切る点で、変動を少なく安定して運用したい初心者向けです。

とは言えそれ以上に投資スタイルの違いが大きいです。自分がどういったスタイルで投資をしたいのか見極めた上で、積極的に使っていきましょう!

りな先生(ワンポイント)

りな先生

ただ、NISA口座は一つしか開設できないから他にNISA口座開設している方は作れないわ。そこだけ気をつけてね!

4)住信SBI銀行、ハイブリッド預金、預り金スウィープサービス

住信SBI銀行、ハイブリッド預金、預り金スウィープサービス

ゆうた(悩む)

ゆうた

な、名前長いなぁ・・・どんなサービスなんだ・・。

SBIハイブリッド預金、預り金自動スィープサービス」を使えば、住信SBIネット銀行の口座に預けているSBIハイブリッド預金の残高が、SBI証券で株や投資信託を買う際に使えるようになります!

その申し込みを「住信SBIネット銀行」の口座開設と同時に行うのがこちらの項目です。

りな先生(ワンポイント)

りな先生

このサービスに申し込んでおけば証券口座に入れる手間が大幅に省けるわ!もちろん、利益もこちらに振り込まれるわ

「すでに別の口座使っているし・・・」という方も、クレジットカードやネットショッピングなら株式投資での利益をそのまま手軽に反映させる事ができます。

そのため、よほど口座複数持つのが嫌だという方以外はチェックを付けることをオススメします!

ただし開設も同時に行うため、すでに住信SBIネット銀行の口座を持っているという方はチェックを外しておきましょう。

STEP4. 最後の確認

りな先生(ワンポイント)

りな先生

ここまで書いたら終了よ!最後に下の画像のページが出てくるから間違ってないかしっかり確認してね!

最後の確認

間違いがなければこれで申し込み作業は終了です!

STEP5. 口座開設のお知らせが届く

りな先生(ワンポイント)

りな先生

数日後、登録した住所に、口座開設完了のお知らせと「会員ID」「ログインパスワード」「取引番号」が記載された書類が届くわ!!そこでログインして取引を始めましょう!